借貸形式賄賂如何認(rèn)定

　　行賄者經(jīng)常以各種形式賄賂國(guó)家工作人員以達(dá)到某種目的。為了規(guī)避法律制裁，一些本國(guó)工作人員利用其職務(wù)的便利性以私人借貸的形式獲取或非法接受他人的財(cái)產(chǎn)，并為他人謀取利益，即包括接受賄賂的事實(shí)，接下來小編簡(jiǎn)單介紹一篇優(yōu)秀法律論文。

　　近年來，隨著反腐敗力度的日益加大，越來越多的貪污賄賂犯罪分子被各類媒體所報(bào)道。從這些報(bào)道中我們發(fā)現(xiàn)，由于某些貪污賄賂犯罪分子提高了自身的警惕性與反偵查能力，出現(xiàn)了以借貸為名，行賄賂之實(shí)的職務(wù)犯罪案件。此類賄賂犯罪案件相較于傳統(tǒng)賄賂犯罪案件，具有犯罪主觀方面的隱蔽性，給職務(wù)犯罪的偵查工作帶來了一定的困難，對(duì)職務(wù)犯罪偵查人員提出了更高的要求，也逐漸成為檢察機(jī)關(guān)反貪部門查辦賄賂案件的難點(diǎn)之一。

　　一、借貸形式賄賂的概念及特點(diǎn)

　　借貸形式的賄賂，是指行賄人為了達(dá)到某種目的，假借民間借貸的形式進(jìn)行行賄，國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，以借為名索取或收受他人財(cái)物，并為他人謀取利益的行為。

　　借貸形式賄賂的特點(diǎn)，往往具有公開性及隱蔽性的兩面性。公開性是指，在客觀方面行賄人與國(guó)家工作人員之間不再以秘密形式交付、收受財(cái)物，而是公開交易，如開具書面借條等;隱蔽性是指，隱藏在“借貸關(guān)系”這一合法外衣內(nèi)的往往是涉嫌賄賂的犯罪事實(shí)。即在主觀方面行賄人與國(guó)家工作人員之間實(shí)際上并不具有借貸的主觀心理，行賄人是為了利用國(guó)家工作人員職務(wù)上的便利，為自己謀取利益，受賄人主觀上也并不打算歸還行賄人的錢物，而是想永遠(yuǎn)占有。

　　二、借貸形式賄賂相關(guān)規(guī)定

　　在辦理賄賂案件的過程中，如何區(qū)分假借貸之名，行賄賂之實(shí)，對(duì)于最終認(rèn)定賄賂犯罪的數(shù)額具有重要的意義，也是職務(wù)犯罪偵查中的疑難問題�！度珖�(guó)法院審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》規(guī)定：“國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，以借為名向他人索取財(cái)物，或者非法收受財(cái)物為他人謀取利益的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為受賄。具體認(rèn)定時(shí)，不能僅僅看是否具有書面的借款手續(xù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下因素綜合判定：(1)有無正當(dāng)、合理的借款事由;(2)款項(xiàng)的去向;(3)雙方平時(shí)的關(guān)系如何、有無經(jīng)濟(jì)往來;(4)出借方是否要求國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利為其謀取利益;(5)借款后是否有歸還的意思表示及行為;(6)是否有歸還的能力(7)未歸還的原因;等等。”上述規(guī)定對(duì)于檢察機(jī)關(guān)反貪部門查辦賄賂犯罪案件具有很強(qiáng)的指導(dǎo)作用。

　　三、認(rèn)定借貸形式賄賂應(yīng)考慮的因素

　　筆者認(rèn)為，綜合上述規(guī)定及賄賂犯罪偵查實(shí)踐，在認(rèn)定借貸形式的賄賂時(shí)應(yīng)考慮以下因素：

　　一、借貸發(fā)生的時(shí)間及原因。真實(shí)的民間借貸關(guān)系發(fā)生的時(shí)間往往沒有限制，沒有特定性;借貸的原因也是基于真實(shí)、合理、可信的理由產(chǎn)生，往往是一方因經(jīng)濟(jì)拮據(jù)需要借錢，另一方經(jīng)濟(jì)寬裕，有能力出借。而借貸形式的賄賂發(fā)生的時(shí)間具有限制性，以行賄人要實(shí)現(xiàn)某種目的為中心，常常發(fā)生在受賄方因履行職務(wù)與行賄方接觸期間;借貸的原因也是虛假、反常的，出借的一方有時(shí)沒錢出借卻四處籌錢出借，借錢一方一般經(jīng)濟(jì)寬裕，或者并不急需用錢，借到的錢也并不用于生活急需，而是用于高消費(fèi)或是存入銀行。如在有些案例中，出借方?jīng)]有多余、空閑的房屋或汽車，為了要“借”給另一方，不惜另外購買房屋、汽車出借。這就要求偵查人員在辦理此類賄賂案件時(shí)，要比較出借方謀取利益的時(shí)間與借貸關(guān)系成立的時(shí)間，分析借貸關(guān)系發(fā)生的真實(shí)原因，揭露“借貸雙方”之間行賄受賄的真實(shí)關(guān)系。

　　二、借貸雙方之間的真實(shí)關(guān)系。正常的民間借貸雙方之間沒有職務(wù)上的某種聯(lián)系或依賴關(guān)系，借貸雙方往往是親朋好友，交往時(shí)間比較長(zhǎng)，認(rèn)識(shí)的時(shí)間比較早，彼此信任，具有正當(dāng)合法的書面手續(xù)。借貸形式的賄賂雙方僅僅存在某種工作或業(yè)務(wù)上的聯(lián)系，缺乏情感上的依賴關(guān)系，一般只是工作上的一面之交，結(jié)識(shí)時(shí)間短，缺乏了解，缺乏信任基礎(chǔ)，有些甚至沒有履行借貸手續(xù)。因此，偵查人員必須認(rèn)真分析判斷借貸雙方之間的真實(shí)關(guān)系，重點(diǎn)收集“借方”利用職務(wù)便利方面的證據(jù)。

　　三、借貸雙方的主觀意圖。真實(shí)的民間借貸關(guān)系往往出于雙方的自愿，有約定的歸還期限，有借有還，借貸的數(shù)額一般也不大。出借方自愿將自己的金錢財(cái)物出借給借方，借方經(jīng)過一段時(shí)間將本金利息一并歸還，不附帶與借貸無關(guān)的其他條件。如果逾期不歸還，出借方往往會(huì)催還。借貸形式的賄賂中，出借方非出于自愿，而是想利用對(duì)方的職權(quán)，為自己謀取某種利益，違心地將財(cái)物借給對(duì)方。一般沒有要求借方歸還的意思表示，借方也根本沒有要?dú)w還的意愿，雙方也不約定具體的歸還日期，沒有還款期限。據(jù)此，偵查人員可以證實(shí)“借方”索取或非法收受他人財(cái)物的真實(shí)主觀意圖及雙方涉嫌賄賂的本質(zhì)。

　　四、借貸關(guān)系是否給第三人造成損失。真實(shí)、合法的借貸是一種民事法律行為，以不損害第三人利益為前提條件。而借貸形式的賄賂帶有出借人(行賄人)某種不可告人的目的，實(shí)現(xiàn)這一目的往往會(huì)給第三人帶來損害，或給其他企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失，間接地?cái)_亂社會(huì)及國(guó)家的經(jīng)濟(jì)秩序。因此，偵查人員通過查實(shí)上述損失的存在，可以證實(shí)“借方”為“出借方”謀取利益的事實(shí)。如在招投標(biāo)過程中，某一投標(biāo)方通過行賄得以中標(biāo)，這必然損害了其他投標(biāo)方的利益，損害其他企業(yè)的利益，間接擾亂國(guó)家的經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。

　　五、借貸財(cái)物的真實(shí)使用情況。以大件耐用商品，如房屋、汽車等為例，在傳統(tǒng)型的賄賂案中，上述類型的財(cái)物往往已經(jīng)轉(zhuǎn)移了所有權(quán)，并且必須經(jīng)過登記，所以即使行受賄雙方否認(rèn)，檢察機(jī)關(guān)反貪部門仍可以通過查詢上述財(cái)物的權(quán)屬情況予以證實(shí);而在借貸形式的賄賂案中，行受賄雙方并不轉(zhuǎn)移財(cái)物的所有權(quán)，仍由行賄方保留所有權(quán)，受賄方獲得的僅是使用權(quán)。這就給檢察機(jī)關(guān)從權(quán)屬上證實(shí)賄賂的事實(shí)帶來了困難，為賄賂雙方的狡辯提供了便利。對(duì)于此種類型的賄賂案件應(yīng)該重點(diǎn)審查財(cái)物的真實(shí)使用情況，如能證實(shí)受賄方實(shí)際占有并使用財(cái)物，亦可證明賄賂犯罪的事實(shí)。

　　四、結(jié)論

　　綜上所述，筆者認(rèn)為，對(duì)于以下幾種形式的借貸應(yīng)當(dāng)以受賄論處：一是借貸雙方之間既非親戚，也缺乏朋友之間的感情基礎(chǔ)，只存在工作上的某種聯(lián)系，借方利用自身職務(wù)上的便利，為出借方謀取利益;二是借款方經(jīng)濟(jì)寬裕，并不急需用錢，借貸原因虛假的;三是借到的財(cái)務(wù)并不用于生活急需，而是購買大件耐用商品或存入銀行;四是借款金額較大，沒有約定還款期限或還款期限不明確的;五是沒有書面的借款手續(xù);六是借款方有能力償還而不償還的。

　　參考文獻(xiàn)：

　　[1]《全國(guó)法院審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》、2003

　　[2]趙震，《職務(wù)犯罪重點(diǎn)疑難精解》，法律出版社、2013.

　　閱讀期刊：科技與法律

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